Anbieter für digitale Kassenbons im Vergleich

Am 7. August 2026 hat das Bundesfinanzministerium einen Gesetzentwurf vorgelegt, nach dem die papierhafte Belegausgabepflicht zum 1. Januar 2028 durch eine Belegbereitstellungspflicht ersetzt werden soll. Das ist derzeit aber ein Entwurf, kein beschlossenes Gesetz. Aktuell darf ein Beleg weiterhin auf Papier oder – mit Zustimmung der empfangenden Person – elektronisch ausgegeben werden. Der Trend zum digitalen Kassenbon gewinnt an Fahrt – technologisch ebenso wie regulatorisch.

Noch spannender ist aber, was danach kommt: Auf welchem Weg landet der Beleg bei Kundinnen und Kunden, und wer sieht dabei die wertvollen Kaufdaten? Rund um die Belegausgabepflicht ist ein junger, unübersichtlicher Anbietermarkt entstanden, in dem sich die Lösungen weniger im Preis als in dieser einen Frage unterscheiden. Wir haben vier Anbieter herausgegriffen, die für vier sehr unterschiedliche Antworten stehen.

So verschieden die Anbieter klingen, im Kern lassen sie sich nach dem Zustellweg sortieren. Und der beeinflusst, wer die Daten am Ende in der Hand hält.

Der digitale Kassenbon entsteht an der Kasse und erreicht die Kundschaft per QR-Code, E-Mail oder Händler-App. Die Daten bleiben im Haus. Das prägt bisher den deutschen Markt (anybill, refive).

Der Beleg wird an die Kartenzahlung gekoppelt und kann automatisch in der Banking-App erscheinen. Bequem, aber die Daten laufen zusätzlich durchs Zahlungs-Ökosystem (ReceiptHero).

Keine fertige Händlerlösung, sondern die technische Basis, die Kassenhersteller per Schnittstelle einbauen. Ausgabe rechtssicher, alles andere Sache des Partners (fiskaly).

Die Wege sind jedoch nicht unbedingt exklusiv zu verstehen, da mehrere Anbieter verschiedene Zustellmodelle kombinieren.

anybill denkt den Beleg vom Ende her: als Datenpunkt. Aus dem – so das Unternehmen selbst – „anonymen Käufer“ soll eine messbare Kundenbeziehung werden, über Loyalty, Newsletter oder personalisierte Angebote direkt an der Kasse. Nach eigenen Angaben verarbeitet der Anbieter über 100 Millionen Belegdaten pro Monat und ist in mehr als 60 Kassensysteme in über neun Ländern integriert. Die Transaktionsdaten – bis auf Artikelebene – bleiben in Echtzeit beim Händler, DSGVO-konform in europäischen Azure-Rechenzentren. Prominente Anwender sind ROSSMANN, HIRMER und GLOBUS, dessen meinGLOBUS-App laut anybill schon in der ersten Woche über 30.000 Registrierungen sammelte. Der Feinschliff (Wallet, E-Mail, PDF, sogar E-Rechnung per ZUGFeRD) ist da fast schon Beiwerk.

refive setzt auf den bequemsten Weg: QR-Code scannen, Beleg im Browser öffnen. Keine App, keine E-Mail, keine Anmeldung. Im Hintergrund baut die Plattform aus jeder Interaktion ein anonymes Kundenprofil, verknüpft es mit den Kaufdaten und spielt sie dem Händler ins Dashboard. Kommen Kundin oder Kunde wieder, werden sie wiedererkannt; so verspricht refive “E-Commerce-Level-Einblicke” ins Verhalten im Laden. Dazu kommen Kundenkarte, Gutscheine, Bewertungen und ein digitaler Bewirtungsbeleg. Der Einstieg ist bewusst niedrigschwellig – nach eigenen Angaben in unter zehn Minuten startklar, ohne Schulung. Shoepassion etwa nutzt die Integration, um Offline- und Online-Reise der Kundinnen und Kunden zu verbinden und den Marketing-ROI zu messen.

Der finnische Anbieter ReceiptHero dreht den Spieß um: Der Beleg entsteht nicht an der Kasse, sondern an der Karte. Kundinnen und Kunden verknüpfen einmalig ihre Zahlungskarte und erhalten den Bon danach automatisch, teils direkt in der Banking-App. Entsprechend eng ist die Nähe zum Payment-Ökosystem mit Partnern wie VISA, Mastercard, Adyen, Worldline und Verifone. Der automatische Belegerhalt ist dabei nur einer von mehreren Wegen: Bei der dänischen Einrichtungsmarke Søstrene Grene (über 400 Filialen in Europa), seit April 2026 Partner, zeigt sich eine weitere Variante – Kundinnen und Kunden ohne App halten ihr Smartphone an einen NFC-Leser und öffnen den Beleg direkt im Browser, zugleich der Moment für Marketing-Einwilligung und App-Download. Der Komfort hat einen Preis: Wo der Bon über die Zahlung läuft, sehen unter Umständen auch Banken und Dienstleister mit.

fiskaly verkauft keine Händlerlösung, sondern die Leitung dahinter: “Ship digital receipts. Skip the build.” Ein rechtssicherer Beleg lässt sich über eine einzige API in jedes Kassensystem einbetten. Zielgruppe sind darum Kassen- und Software-Hersteller, nicht der einzelne Laden. Der Reiz liegt in der Reduktion des Aufwands: Wallet- und Mastercard-Zustellung sind vorintegriert, Gesetzesänderungen pflegt fiskaly automatisch ein (KassenSichV, RKSV), das Ganze ISO-27001-zertifiziert. Vor allem aber geht es schnell: Wo eine Eigenentwicklung Monate verschlingt, ist die Anbindung laut Anbieter in wenigen Tagen erledigt. Über eine Million ausgegebene Belege und mehr als 1.900 Fiskalisierungs-Kundinnen und -Kunden seit 2019 sprechen für den Infrastruktur-Ansatz.

Einen gemeinsamen Bon-Standard gibt es nicht und schon diese vier Anbieter ziehen in spürbar verschiedene Richtungen. Drei Fragen führen durch die Auswahl:

• Wem sollen die Daten gehören? Das ist die eigentliche Grundsatzentscheidung. Wer den Bon vor allem als Papierersatz versteht, fährt mit einer zahlungs- oder wallet-nahen Zustellung gut. Wer dagegen First-Party-Daten und Retail Media aufbauen will, braucht ein Modell, das die Transaktionsdaten im Haus behält – und bindet den Beleg idealerweise in eigene Kanäle ein.
• Wer soll die Integration stemmen? Für den einzelnen Händler zählt die schnelle Einrichtung auf dem bestehenden Kassensystem. Für einen Kassen- oder Software-Hersteller, der digitale Belege ins eigene Produkt bringen will, kann dagegen eine API-Infrastruktur wie fiskaly der passendere Baustein sein.
• Und wie liest man die Erfolgszahlen? Ob 100 Millionen Belege im Monat oder 30.000 App-Registrierungen in der ersten Woche – die eindrucksvollen Kennziffern in diesem Beitrag stammen durchweg aus den Selbstdarstellungen der Anbieter. Das macht sie nicht falsch, empfiehlt aber, sie als das zu lesen, was sie sind: Marketing-Argumente. Im Zweifel lohnt es, eine unabhängige Referenz oder einen eigenen Piloten einzufordern.

Am Ende ist die Wahl des Anbieters keine Preisfrage, sondern eine Weichenstellung. Sie legt fest, über welchen Weg der Bon die Kundschaft erreicht – und wer die Kaufdaten behält. Händlerintegriert und datensouverän, zahlungsnah und bequem oder als Infrastruktur im Hintergrund: Hinter scheinbar ähnlichen Lösungen stehen sehr unterschiedliche Strategien. Wer bewusst wählt, entscheidet zugleich, ob aus dem Kassenbon ein eigener Daten- und Werbekanal wird – oder nur ein digitalisierter Papierstreifen.