Akzeptanz und Implementierung von Wero im Handel: zwischen Rollout und Reserviertheit

Lidl und Decathlon gaben Ende Juli 2026 bekannt, dass sie Wero in ihre Onlineshops integriert haben. Das Projekt Wero – die europäische Bezahllösung und Digital Wallet – macht also Fortschritte. Doch wer genau hinschaut, erkennt ein zweigeteiltes Bild: Auf der einen Seite eine positive Dynamik bei Banken, Nutzerzahlen und der europäischen Expansion. Auf der anderen Seite Zurückhaltung ausgerechnet bei den großen E-Commerce-Namen, ohne die Wero kaum zur echten PayPal-Alternative werden kann.

Auf der Bankenseite ist der Kreis fast geschlossen. Sparkassen und Volks- und Raiffeisenbanken waren von Anfang an dabei, Postbank und Deutsche Bank sowie ING sind gefolgt, auch N26 hat Wero seit dem 11. August 2026 in seine App für Kundinnen und Kunden in Deutschland und Frankreich integriert und die Commerzbank hat ihre Teilnahme angekündigt. Damit deckt Wero nach eigenen Angaben inzwischen einen Großteil der deutschen Girokonten ab.

Auch bei den Nutzerzahlen zeigt sich Wachstum: Innerhalb des ersten Jahres wurden europaweit rund 7,5 Milliarden Euro über mehr als 43 Millionen registrierte Nutzer bewegt, Stand Sommer 2026 ist laut EPI (European Payments Initiative) von 56 Millionen Nutzern die Rede. Die Ausweitung auf weitere Länder läuft: Nach Deutschland ist Belgien nun der zweite Markt mit aktivem E-Commerce-Bezahlverfahren, Frankreich, Luxemburg und die Niederlande sollen noch 2026 folgen, der geplante Start in Luxemburg verschob sich nun von Juni auf September. In den Niederlanden ist zudem die Migration des etablierten Bezahlsystems iDEAL zu Wero angelaufen – ein Schritt, der Wero praktisch über Nacht Zugang zu einem der reifsten A2A-Märkte Europas verschafft.

Der nächste große Meilenstein ist bereits terminiert: die Einführung an der Ladenkasse, geplant für 2026 und 2027.

Es gibt aber auch noch deutlichen Aufholbedarf, soll Wero sich als Bezahlmethode im Handel – genauer im Onlinehandel – etablieren. Eine Ende April von Händlerbund News aufgegriffene Recherche des Handelsblatts kam zu dem ernüchternden Befund, dass bislang keiner der zehn größten deutschen Online-Händlern Wero integriert hat. Otto, Ikea und Zalando prüfen dem Bericht zufolge seit mehr als fünf Monaten, ohne dass eine Entscheidung gefallen wäre. Kurios: Die EPI hat schon im November 2025 verkündet, Rossmann werde Wero in seinen Online-Shop integrieren. Die Drogeriekette selbst dementiert das seither: Die Integration werde lediglich geprüft.

Rewe hat eine Integration, so der Artikel, derzeit sogar ausgeschlossen und begründet dies mit der noch geringen Bekanntheit des Dienstes. Apple und Shein äußerten sich der Recherche zufolge nicht. Bei Amazon ist zu differenzieren: Für Kundinnen und Kunden mit niederländischem Bankkonto bietet Amazon.de das Bezahlsystem iDEAL an, das derzeit schrittweise zu Wero migriert wird. Für deutsche Kundschaft ohne niederländisches Konto gilt das nicht; dort wäre eine eigenständige Wero-Integration nötig, zu der sich Amazon bislang nicht geäußert hat.

Auch die Zahlen einer Erhebung des Handelsforschungsinstituts EHI, auf die sich der Bericht bezieht, unterstreichen das Bild: Rund drei Viertel der befragten Händler nehmen eine abwartende Haltung ein. Der Branchenverband HDE sieht laut derselben Recherche zwar grundsätzliches Interesse, betont aber, Wero müsse sich erst noch beweisen.

Unter den Händlern mit stationärem Fokus, die Wero inzwischen in ihren Online-Shops anbieten, finden sich größere Namen wie Lidl, Decathlon, Globus Baumarkt und Expert. Decathlon kommuniziert außerdem, dass die Anbindung der Filialen bereits aktiv vorbereitet werde. Bei den Online-Händlern sind die bekanntesten wohl Bett1.de, Fahrrad.de und die französische Verkaufsplattform Veepee. Hinzu kommen die über den Zahlungsdienstleister Nexi angebundenen Häuser BAUR, Quelle und die Bünting-Gruppe, die die Einführung fest zugesagt haben.

Nach dem Start mit P2P-Zahlungen (direkte Zahlungen zwischen Personen) und dem zweiten Schritt im E-Commerce steht als nächstes die Einführung als Zahlungsoption im stationären Handel an. Ob der ursprünglich anvisierte Zeitrahmen 2026/2027 tatsächlich hält, bleibt abzuwarten. Die eigentliche Bewährungsprobe im physischen Einzelhandel steht damit noch bevor.

Warum die Integration von Wero im E-Commerce nur langsam vorankommt, erklärt Fabian Mansfeld, bei der European Payments Initiative für die Händlerakquise zuständig, im Gespräch mit Payment & Banking: Solange viele Händler abwarten, ob sich Wero am Markt durchsetzt, bevor sie selbst investieren, fehlt genau die Dynamik, die den Durchbruch erst bringen würde. Mansfeld beschreibt in dem Interview ein klassisches Henne-Ei-Problem: Ohne eine kritische Masse an Konsumentinnen und Konsumenten lohnt sich die Integration für Händler kaum, aber ohne breite Händlerakzeptanz bleibt der Nutzen für Konsumentinnen und Konsumenten begrenzt und damit auch die Nutzungszahlen.

Wero ist nicht nur eine weitere Zahlungsoption. Mit der europäischen Bezahllösungen sind geopolitische Ansprüche verbunden. Wero wird von der EPI ausdrücklich als Baustein europäischer Zahlungssouveränität positioniert – als Gegengewicht zur US-amerikanischen Marktmacht von PayPal, Visa, Mastercard, Apple Pay und Google Pay, deren Infrastruktur überwiegend außerhalb Europas kontrolliert wird. Diese Argumentation gewinnt vor dem Hintergrund wachsender transatlantischer Spannungen unter US-Präsident Donald Trump an Gewicht, zusätzlich flankiert durch die parallele Debatte um einen digitalen Euro der EZB.

Ganz ohne Widerspruch ist dieser Souveränitätsanspruch allerdings nicht: Berichten von Netzpolitik zufolge läuft ein Teil der Wero-Infrastruktur über Server von Amazon Web Services. Solange das so ist, kann Wero eben keine vollständig europäisch kontrollierte Lösung sein, man bleibt in Teilen abhängig und damit anfällig für Hebeleffekte. Die EPI selbst betont hingegen, man behalte die volle Kontrolle über Daten und Sicherheit.

Trotz aller Anlaufschwierigkeiten spricht einiges dafür, dass Wero langfristig eine ernstzunehmende Rolle im europäischen Zahlungsverkehr spielen kann. Die Kostenstruktur ist ein handfestes Argument: Mit rund 0,7 Prozent vom Umsatz liegen die Transaktionskosten deutlich unter denen von Kartenschemes wie Visa und Mastercard (1 bis 3 Prozent) oder Wallets wie PayPal (2,5 bis 3,5 Prozent). Hinzu kommt die technische Einfachheit: Wero basiert auf direkten Account-to-Account-Zahlungen. Die Händleranbindung erfolgt je nach bestehendem Payment-Setup über Banken, Acquirer oder Payment Service Provider. Geld ist zudem in Echtzeit verfügbar – innerhalb von Sekunden statt mit den üblichen Verzögerungen internationaler Systeme.

Vor allem aber ist Wero kein weiteres kurzlebiges Fintech-Projekt, sondern beruht auf echter Bankinfrastruktur mehrerer europäischer Länder. Genau darin liegt die eigentliche Stärke: Statt PayPal frontal anzugreifen, setzt Wero auf die schrittweise Verzahnung mit nationalen Bezahlsystemen wie MB Way, Bizum, Bancomat Pay oder Vipps/MobilePay. Diese haben zusammengenommen ein Potenzial von rund 135 Millionen zusätzlichen Nutzerinnen und Nutzern.